稳定币的出现是为了洗钱？

刘磊战青律师（见习律师）

在虚拟货币领域，很多OTC商户交易的虚拟商品是目前最热门的稳定币USDT。 在过去一年多的时间里，随着全球疫情的蔓延和电信诈骗的兴起，越来越多的不法分子开始利用USDT交易的便利性来处理赃款。

在司法实践领域，有公安人员认为，以USDT为代表的稳定币的发明是为了洗钱。 持此观点的公安人员很容易将那些从事场外交易并收受诈骗资金的人定性为明知或明知上游在进行洗钱活动并继续为其提供帮助，故定性为掩饰、隐匿犯罪所得罪、犯罪所得罪或者协助信息网络犯罪活动罪。

那么，以USDT为代表的稳定币的发明真的是为了洗钱吗？ 如果是这样的话，那些从事稳定币交易的人是不是应该直接认定为知道或者应该知道上游在帮助洗钱呢？ 本文主要讨论这个问题。

稳定币的前世今生——以USDT为例

著名经济学家哈耶克曾在《货币的去国家化》一书中深入探讨过去中心化的货币体系。 经济压力提供了一种新的思路。

“货币非国家论”认为，货币本身就是人类社会自然演化形成的“大家思想的社会秩序”。 就像道德规范、风俗习惯、爱好、语言一样，是一种社会习惯，一种社会共识。 只有取消政府对货币发行的垄断，用市场上有竞争力的货币代替法定货币，才能实现物价水平的稳定。

2009年，中本聪基于这一理念和区块链技术创建了比特币项目。 比特币的诞生，使虚拟货币正式登上历史舞台。 然而，随着虚拟货币市场的发展，比特币、以太坊等传统虚拟货币价值不稳定等缺陷逐渐暴露出来，这些缺陷也削弱了虚拟货币作为支付工具的实际效用。

正因为如此，才发明了以USDT为代表的稳定币。 顾名思义，与比特币、以太坊等虚拟货币不同，稳定币锚定于某些实物资产，因此其价值相对稳定。 以USDT（泰达币）为例，它的发明最初定位是锚定美元：1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与美元1:1兑换，为虚拟货币提供可预测的稳定性货币交易，规避市场价格大幅波动带来的风险。

稳定币USDT值多少钱？

在实际工作经验中，很多人认为正是因为比特币等虚拟货币的价格波动，才有投资（投机）机会，而稳定币的市场价格相对稳定，没有投资价值usdt币合法吗，甚至没有任何投资价值。其他价值，那么买卖稳定币只能是为了洗钱。

稳定币除了洗钱就一文不值了吗？

从功能上看，在全球公链上发行的稳定币具有一定的用途和优势。 稳定币作为一种追求价格稳定的虚拟货币，首先具有保值和盈利的功能。 面对虚拟货币市场价格的大幅波动，稳定币与加密资产的兑换可以部分缓解加密市场的波动风险。

其次，稳定币可以作为一种创新的支付结算手段（跨境支付）。 与周期长、效率低的传统跨境支付相比，稳定币的出现至少可以在理论上缓解传统跨境支付的行业痛点，提高跨境支付的效率和普惠性，降低成本。

正如国际证监会组织所认为的，稳定币的功能是创造一种全球性、高效、可及的支付和价值存储手段，对于提高金融服务效率、促进普惠创新具有重要价值。 简而言之，稳定币弥合了传统货币与数字资产价值之间的网络鸿沟，通过虚拟货币-稳定币-法币之间的兑换，为不同资产的转换提供了便捷的支付手段。

此外，随着稳定币的广泛发行和使用，以及更多加密资产交易所的上线，一方面可以绕开传统的银行账户体系，为没有银行账户的群体提供金融服务，有利于扩大普惠性。金融。 肯定会有帮助； 另一方面，稳定币可能会逐渐成为加密经济和去中心化金融（DeFi）的基础设施，在去中心化金融活动中充当信息和价值传递的载体。

最后，在虚拟货币交易市场，以USDT为代表的稳定币实际上已经担当了虚拟货币交易市场的价值衡量工具。 必然的选择。

事实上，无论是国内外众多学者，还是国际清算银行等国际组织，都对稳定币的潜在功能发表了类似的看法，即稳定币的出现是金融科技和区块链金融的产物。发展。 它具有稳定性，是虚拟货币交易市场中最重要的支付手段usdt币合法吗，因此成为区块链金融的数字基础设施。

涉及稳定币交易的嫌疑人

能否认定其知道或应知上游在洗钱？

OTC商户从事稳定币的目的是通过稳定币的差价获利。 稳定币号称价格稳定，为什么会出现差价问题？ 对于锚定美元的USDT，其市场交易价格会随着虚拟货币行情、交易所买卖量、交易手续费、美元汇率等因素出现小幅波动属正常现象。 虚拟货币的价格自2020年以来一直在0.1%以内波动。与美元/人民币或任何其他商品一​​样，价格小幅波动是正常的。

因此，笔者认为，对于从事稳定币交易的犯罪嫌疑人，公安机关在办理相关案件时，应当根据确凿的证据，客观准确地进行推断，确定犯罪嫌疑人是否知道或者应当知道赃款。 因此，在监管政策的影响下，绝对不可能对虚拟货币交易持完全否定的态度，从而降低对犯罪嫌疑人的定罪标准。

写在最后

不可否认的事实是，无论是稳定币还是其他虚拟货币，由于其自​​身的特性，极易成为不法分子的洗钱工具。 因此，国家加大对该领域违法犯罪活动的打击力度是十分必要的。 但也有司法人员总结称“稳定币乃至其他虚拟货币的发明就是为了洗钱，买卖稳定币就是在帮助洗钱”。 这种看法真是本末倒置。

毫无疑问，虚拟货币是一把双刃剑。 作为一种数字资产，其从理论到实践的应用各有优缺点。 但是，我们不能因为USDT发明后就被不法分子用作犯罪工具，就认为它是一种货币。 稳定币的出现就是为了洗钱，正如我们不能认为鼓吹P2P的专家学者在P2P矿爆事件后一开始就好像在教唆不法分子非法集资一样。

在实际工作中，司法人员既要严厉打击涉及虚拟货币的违法犯罪行为，又要保障人民群众的合法交易自由。 只有这样，才能真正彰显中国特色社会主义核心价值观下的法治正义！

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